Erben, Testament und Geldanlage in Österreich: Ein Überblick

In Österreich gewinnt das Thema Erben und Testament zunehmend an Bedeutung. Mit steigenden Vermögenswerten und komplexeren Familienstrukturen wird eine sorgfältige Nachlassplanung immer wichtiger. Gleichzeitig stellt die aktuelle Zinssituation Erben vor neue Herausforderungen bei der Geldanlage.

Erbschaften in Österreich

Das jährliche Erbvolumen in Österreich wird sich in den kommenden Jahren von 21,5 auf 40,8 Milliarden Euro fast verdoppeln. Dies liegt vor allem am Ableben geburtenstarker Jahrgänge. 2025 wird das durchschnittliche Erbe rund 20.000 Euro betragen und bis 2050 auf etwa 33.000 […]

Investieren wie die großen Stiftungsfonds der Elite-Unis

Universitäten wie Yale, Harvard und Stanford sind nicht nur für ihre akademische Exzellenz bekannt, sondern auch für die beeindruckenden Renditen ihrer sogenannten Endowment-Fonds. Diese Stiftungskapitalien gelten als Paradebeispiele für ausgeklügelte Anlagestrategien und außergewöhnliche Performance. Doch was steckt hinter diesen hochgelobten Erfolgsmodellen, und welche Lehren können Privatanleger von den Institutionen der Spitzenklasse ziehen?

Was sind Endowment-Fonds?

Endowment-Fonds sind Kapitalbestände von Non-Profit-Organisationen, insbesondere Universitäten, die zur Finanzierung verschiedenster Ausgaben dienen – von Stipendien über Gehälter bis hin zu Gebäuden und Forschungsprojekten. Das Ziel […]

Kein allgemeingültiges Rezept für die Geldpolitik

Die Inflationsraten sinken. Doch bedeutet das automatisch, dass die Zentralbanken nun die Zinsen drastisch senken werden? Eine Untersuchung von drei Währungsräumen zeigt: Die Realität ist komplexer.

Noch vor zwei Jahren schien es fast unvorstellbar, dass zweistellige Inflationsraten ohne erhebliche wirtschaftliche Schäden binnen kurzer Zeit gesenkt werden könnten. Doch genau dieses Szenario zeichnet sich ab.

In den USA und der Eurozone sind die Kerninflationsraten, die volatile Energie- und Lebensmittelpreise ausschließen, auf unter drei Prozent gefallen – nur noch leicht über dem angestrebten […]

Grüne Investments im Dilemma: Versprechen vs. Realität

Nachhaltige Investmentfonds, oft als ESG-Fonds (Environmental, Social, Governance) bezeichnet, erfreuen sich in den letzten Jahren wachsender Beliebtheit. Investoren legen zunehmend Wert auf ethische, soziale und ökologische Kriterien bei ihren Anlageentscheidungen. Doch trotz des positiven Trends und der guten Absichten halten nachhaltige Investmentfonds nicht immer das was sie versprechen. Sei es, dass sie vorgeben nachhaltig zu sein, es jedoch nicht wirklich sind (Greenwashing) oder, dass diese unterdurchschnittliche Renditen erzielen. Dies wirft Fragen über die langfristige Rentabilität und Wettbewerbsfähigkeit solcher […]

Ratschläge für jung gebliebene

Häufig stellt man sich die Frage wie man Kinder an das Thema Geld heranführen sollte. Folgendes fiel mir aus Erfahrungen dazu ein:

1. Seien Sie ein Optimist. Wenn Sie Anleihen kaufen, vermieten Sie Ihr Geld und erhalten dafür Zinsen. Aber wenn Sie Aktien kaufen, werden Sie Eigentümer – und Besitz ist der Weg zum Reichtum. Klar, wenn die Weltwirtschaft zusammenbricht, werden Sie pleite sein. Aber das wird allen anderen auch passieren, einschließlich den konservativen Leuten, die ihr Leben lang in Anleihen und […]

Mehr Geld im Alter: Strategie für eine Zusatzpension

Erschienen im Standard, im November 2024

Immer mehr Menschen entscheiden sich für eine private Altersvorsorge mit Fonds oder ETFs, doch oft bleibt die Frage offen, wie man aus den angesparten und investierten Beträgen eine zusätzliche Rente generieren kann. Der Trend hin zur privaten Vorsorge ist nicht nur auf den demografischen Druck zurückzuführen, sondern auch auf die veränderte politische Interpretation wirtschaftlicher und demografischer Faktoren.

Bedarf an privater Vorsorge

Nach den jüngsten Daten beläuft sich die durchschnittliche Bruttopension von Frauen auf 1313 Euro […]